Simulador de Fondeo Aratirí
AVALIA · Grupo AT2000 · Aratirí

Simulador de escenarios de fondeo

Modelo mensual simplificado (35 años) con la lógica de la planilla de J. Benítez. Cambiá cualquier supuesto y los resultados se recalculan al instante. Los supuestos marcados con asterisco no están en la planilla y son estimaciones a validar.

Con esta estructura faltan USD 17,5 M en el año 1. Hay que sumar una fuente o bajar la necesidad de arranque.

Necesidad de caja sin fondeo

USD 40,8 M
pico acumulado del flujo operativo

Fondeo total tomado

USD 47,5 M
43 pagarés descontados (3 %)

Déficit no cubierto

USD 17,5 M
mínimo en el año 1 · falta fondeo

Gasto financiero total

USD 44,6 M
banco USD 0,0 M · descuento USD 44,6 M

Cuotas cedidas al banco

USD 0,0 M
no aplica en modo préstamo

Resultado nominal para AVALIA

USD 4.275,3 M
después de impuestos

VAN para AVALIA

USD 748,3 M
al 12 % anual, sin aporte propio

Último descuento

año 3
mes en que la línea deja de usarse

Caja y deuda viva, mes a mes

Saldo de caja después del fondeo (línea) y deuda financiera pendiente (área). Un saldo bajo cero es necesidad no cubierta.

CajaDeuda vivaDéficit

Fondeo tomado por año

USD millones, por fuente.

ContinentalOtro bancoInversorDescuento

Fuentes y usos

Acumulado en todo el horizonte, USD millones.

Fuentes
Cobranza de cuotas (neta de mora)USD 5.037,8 M
Préstamo Banco ContinentalUSD 0,0 M
Otro bancoUSD 0,0 M
Capital de inversorUSD 0,0 M
Adelantos por descuento de pagarésUSD 47,5 M
Usos
TerrenoUSD 15,0 M
Obra (1.650 casas)USD 59,4 M
Infraestructura inicialUSD 5,0 M
Gastos fijos de obra y ventasUSD 6,2 M
Comisiones y cobranzaUSD 157,2 M
InteresesUSD 44,6 M
Impuesto sobre resultadoUSD 475,0 M
Pago al inversorUSD 0,0 M
Queda para AVALIAUSD 4.275,3 M

Comparar escenarios

Guardá el escenario actual con un nombre y compará hasta cinco lado a lado.

Todavía no hay escenarios guardados.

Simplificaciones: interés mensual sobre saldo y amortización lineal mensual (la planilla usa 11 cuotas anuales); precio en guaraníes y tipo de cambio fijos; la obra de cada casa se paga en partes iguales durante los meses de obra a partir de la venta; el inversor recibe su participación sobre la caja final, después de impuestos. El resultado “nominal” suma dólares de distintos años sin descontar; el VAN sí los descuenta.